Beherrsche deine Finanzen in Deutschland: Zertifizierte Finanzplanung buchen und deutsche Marktnews in Echtzeit abonnieren
Unsere Plattform verbindet zertifizierte, DIN-orientierte Finanzplanung mit intelligentem Nachrichten-Feed für deutsche Märkte, damit du fundierte Entscheidungen zu Sparen, Investieren, Vorsorge und Steuern treffen kannst, unterstützt von klaren Analysen, transparenten Kosten und praxisnahen Empfehlungen, die zu deinem Leben in Deutschland passen.
Über uns
Wir sind ein Team zertifizierter Finanzplaner und Datenanalysten mit klarem Fokus auf den deutschen Markt, das anspruchsvolle Privatpersonen mit strukturierter Planung, verständlichen Erklärungen und aktuellen Markteinschätzungen unterstützt, um nachhaltige, eigenständige Finanzentscheidungen möglich zu machen.
Dein Start: Überblick und schnelle Orientierung
In einem geführten Einstieg lernst du, wie du ein Profil anlegst, Ziele definierst, deine Konten sicher verknüpfst und anschließend personalisierte Finanzempfehlungen sowie relevante deutsche Marktnachrichten erhältst, damit du schon am ersten Tag konkrete, umsetzbare Schritte erkennst.
Mehr erfahrenZertifizierte Finanzplanung nach deutschem Standard
Unser Beratungsprozess orientiert sich an anerkannten deutschen Standards, verbindet klare Methodik mit persönlicher Betreuung und liefert dir eine dokumentierte, verständliche Finanzstrategie, die deine Situation, Präferenzen und steuerlichen Rahmenbedingungen präzise abbildet und regelmäßig überprüft wird.
Echtzeit-News: Deutsche Märkte verstehen
Unser Newsfeed liefert geprüfte, deutschlandspezifische Updates zu Indizes, Branchen, Zinsen, Inflation und Unternehmensmeldungen, angereichert mit Signalen, Kontextanalysen und Handlungsimpulsen, die sich an deinen Zielen und deinem Risikoprofil ausrichten, ohne Informationsrauschen zu erzeugen.
Personalisierter Nachrichten-Feed mit Relevanzfilter
Wir priorisieren Meldungen zu DAX, MDAX, SDAX, Zinsentscheidungen, ifo-Trends und regulatorischen Änderungen, die sich auf deine Portfoliostruktur, Sparpläne oder Kreditkosten auswirken könnten, und erklären, warum eine Nachricht für deine Situation in Deutschland relevant oder lediglich interessant ist.
Eilmeldungen und Risikoalarme
Bei außergewöhnlichen Marktbewegungen oder relevanten Unternehmensereignissen senden wir dir Eilmeldungen, ordnen Risiken ein, simulieren Szenarien und schlagen bewährte Reaktionsprinzipien vor, sodass du informiert, ruhig und nach Plan agierst, statt impulsiv auf kurzfristige Volatilität zu reagieren.
Wöchentliche Zusammenfassungen mit Handlungsschwerpunkten
Unsere Wochenreports fassen die wichtigsten Treiber für deutsche Märkte zusammen, zeigen Chancen und Risiken je Anlageklasse und nennen fokussierte Maßnahmen, die zu deinem Plan passen, damit du Informationsfülle in praktische, zeitökonomische Entscheidungen transformierst.
Altersvorsorge und Ruhestandsplanung
Wir kombinieren gesetzliche Rente, betriebliche Lösungen und private Bausteine wie ETFs oder Basisrente, berechnen Versorgungslücken realistisch und zeigen robuste, kosteneffiziente Umsetzungswege für langfristig planbaren Ruhestand in Deutschland, einschließlich Inflation, Steuern und Entnahmeplänen.
Gesetzliche Rente verstehen und ergänzen
Wir analysieren Renteninformationen, simulieren Renteneintrittsalter, berücksichtigen Entgeltpunkte, Prognosen, Erwerbslücken und Teilzeitphasen, und entwickeln sinnvolle Ergänzungen über bAV, ETF-Sparpläne oder Basisrente, damit deine Ruhestandsfinanzierung breit abgestützt, steuerlich bedacht und resilient gegenüber Zins- und Inflationsschwankungen ist.
Portfolio für die Entnahmephase strukturieren
Wir planen Cash-Puffer, flexible Entnahmeraten, Rebalancing-Regeln und Steueroptimierung, um Marktrisiken in der Entnahmephase zu reduzieren, Versorgungssicherheit zu erhöhen und unnötige Steuerzahlungen in Deutschland zu vermeiden, ohne die langfristige Kaufkraft zu gefährden.
bAV, Riester und Basisrente einordnen
Wir erklären Förderlogik, Kosten, Garantien und steuerliche Effekte der verschiedenen Vorsorgevehikel, bewerten Alternativen und helfen bei der Auswahl, wenn sie zu deiner Lebenslage passen, sodass du informierte, faktenbasierte Entscheidungen triffst statt auf Marketingversprechen zu vertrauen.
Individueller Finanzplan nach DIN-Logik
Wir erfassen deine gesamte finanzielle Situation, priorisieren Maßnahmen, erstellen einen dokumentierten, umsetzbaren Plan mit klaren Produktkriterien, Kostenstruktur, Zeitplan und Verantwortlichkeiten und begleiten die ersten Schritte, damit Umsetzung realistisch, diszipliniert und messbar gelingt.
489 €
Vermögensbetreuung & Rebalancing-Abo
Wir überwachen deine Zielallokation, führen diszipliniertes Rebalancing durch, optimieren Kosten sowie Steuereffekte, erstellen monatliche Reports und besprechen vierteljährlich Anpassungen, sodass du konsistent investiert bleibst und Marktrauschen nicht zur Strategie wird.
489 €
Premium-News-Abo mit Echtzeit-Alerts
Erhalte kuratierte, deutschlandspezifische Marktupdates, Eilmeldungen mit Kontext, wöchentliche Zusammenfassungen und thematische Deep-Dives, abgestimmt auf dein Profil, damit du schneller Relevantes erkennst und Informationsüberlastung vermeidest, ohne Chancen zu verpassen.
489 €
Steuern auf Kapitalerträge in Deutschland
Wir erläutern Abgeltungsteuer, Sparer-Pauschbetrag, Vorabpauschale, Teilfreistellungen und Freistellungsaufträge, damit du Nettoerträge realistisch bewertest, Doppelbesteuerung vermeidest und Depotentscheidungen in Deutschland steuerbewusst triffst, ohne deine Anlagestrategie unnötig zu verkomplizieren.
Freistellungsauftrag und Verlustverrechnung
Wir zeigen, wie du Freistellungsaufträge effizient nutzt, Verluste korrekt verrechnen lässt und Depotüberträge steuerlich sauber gestaltest, um Liquidität zu schonen, Transparenz zu erhöhen und unerwartete Steuerbelastungen bei deutschen Banken zu vermeiden.
Vorabpauschale und Fondsbesteuerung
Du erhältst eine klare Erklärung der Vorabpauschale, Teilfreistellungen für Aktien- und Mischfonds sowie Unterschiede zwischen ausschüttenden und thesaurierenden ETFs, damit du Produktwahl und Ausschüttungspolitik in Deutschland sachlich, kosten- und steuerbewusst abwägst.
Steueroptimierte Entnahme und Rebalancing
Wir kombinieren Freibeträge, Haltefristen und sinnvolles Umschichten, um Steuerlast über den Lebenszyklus zu glätten, ohne das Risiko zu erhöhen, und dokumentieren Entscheidungen transparent für deine Steuererklärung sowie spätere Prüfungen.
Budget, Liquidität und Notgroschen
Mit einem praxistauglichen Haushaltskonzept strukturierst du Einnahmen, Fixkosten, variable Ausgaben und Sparquoten, baust einen mehrstufigen Notgroschen auf und nutzt Tagesgeld sowie Automatisierung, damit Liquidität zuverlässig und Stress niedrig bleiben.
Budgetrahmen und Tragfähigkeit
Wir berechnen leistbare Kaufpreise unter Einbezug von Nebenkosten, Rücklagen, Energieeffizienz und Opportunitätskosten, damit du keine übermäßigen Risiken eingehst und dein restlicher Finanzplan weiterhin robuste Prioritäten abbildet.
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Zinsbindung, Tilgung und Förderungen
Wir vergleichen Zinsbindungen, Tilgungsstrategien, Sondertilgungen und KfW-Programme, simulieren Zinsanstiege und entwickeln Resilienzpläne, damit du Zins- und Liquiditätsrisiken über die Laufzeit bewusst steuerst.
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Angebotsvergleich und Unterlagencheck
Wir strukturieren Unterlagen, prüfen Effektivzinse, Gebühren und Bedingungen, identifizieren Fallstricke und verhandeln Verbesserungen, damit du fundiert entscheidest und keine teuren Vertragsdetails übersiehst.
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Versicherungen: Absicherung mit Augenmaß
Wir priorisieren existenzielle Risiken, prüfen bestehende Policen, vermeiden Doppelversicherungen und schlagen klare Anpassungen vor, damit Absicherungslücken geschlossen werden und Beiträge im Verhältnis zum Nutzen stehen.
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Wir analysieren Bedarf, Gesundheitsangaben, Leistungsdefinitionen und Wartezeiten, bewerten Optionen unabhängig und erklären, welche Klauseln wirklich wichtig sind, damit du tragfähige Verträge ohne unnötige Kosten abschließt.
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Wir vergleichen gesetzliche und private Modelle, Beitragssysteme, Leistungsumfänge und Wechseloptionen, und zeigen, wann Zusatzversicherungen sinnvoll sind, damit Versorgung, Beiträge und Flexibilität ausgewogen bleiben.
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Wir prüfen Hausrat, Wohngebäude und Kfz sachlich, achten auf Unterversicherung, Selbstbehalte und Risikoermittlung, und integrieren Policen nahtlos in deinen Liquiditäts- und Notgroschenplan.
Nachhaltiges Investieren und deutsche ETFs
Wir helfen dir, ESG-Präferenzen in ein diversifiziertes, kostengünstiges Portfolio mit deutschen und europäischen ETFs zu übersetzen, ohne Renditeziele aus dem Blick zu verlieren, und prüfen Greenwashing-Risiken transparent.
ESG-Kriterien sinnvoll anwenden
Wir definieren klare Ausschlusskriterien, analysieren Kennzahlen und berichten über Kontroversen, damit dein Portfolio Werte widerspiegelt, ohne Diversifikation und Kostenkontrolle zu kompromittieren.
ETF-Auswahl mit Qualitätsfilter
Wir bewerten Replikationsmethode, Kosten, Tracking-Differenz, Fondsgröße, Domizil und Steuereffekte, damit du robuste Kernbausteine findest und unnötige Risiken vermeidest.
Regelmäßiges Rebalancing mit ESG-Kompass
Wir legen Intervall und Toleranzbänder fest, minimieren Transaktions- und Steuerkosten und sichern die Zielallokation, während deine ESG-Präferenzen gewahrt bleiben.
Expat-Guide: Finanzen als Zugezogener
Für internationale Fachkräfte erklären wir Kontoeröffnung, Steuer-ID, Sozialabgaben, Krankenversicherung, Depotzugang und Meldepflichten in Deutschland, damit der Finanzstart reibungslos und regelkonform gelingt.
Banking und Zahlungsverkehr
Wir zeigen, welche Unterlagen Banken verlangen, wie du Giro- und Tagesgeldkonten eröffnest, SEPA effizient nutzt und Gebühren vermeidest, damit Zahlungen und Ersparnisse sofort zuverlässig funktionieren.
Steuerbasics und Fristen
Du erhältst eine verständliche Einführung in Steuerklassen, ELSTER, Abzüge, Doppelbesteuerungsabkommen und relevante Fristen, damit du Fehler vermeidest und rechtzeitig alle Vorteile nutzt.
Investieren und Vorsorge als Expat
Wir klären Depotzugang, Quellensteuern, geeignete ETF-Strukturen, sowie portable Vorsorgelösungen, damit deine Anlageentscheidungen international anschlussfähig und in Deutschland regelkonform bleiben.
Sicherheit, Datenschutz und Transparenz
Wir setzen auf starke Verschlüsselung, rollenbasierte Zugriffe, Audit-Trails und klare Protokolle, veröffentlichen Methodik sowie Kosten offen und testen Systeme regelmäßig, damit Vertrauen verdient und messbar bleibt.
Technische Schutzmaßnahmen
Wir nutzen moderne Verschlüsselung, Härtung, Penetrationstests und Monitoring, minimieren Datenhaltung und trennen Umgebungen, damit Informationen bestmöglich vor unbefugtem Zugriff geschützt sind.
Datennutzung und Einwilligungen
Du steuerst, welche Daten für Analysen verwendet werden, erhältst verständliche Einwilligungsdialoge und kannst Freigaben widerrufen, während wir nur notwendige Informationen verarbeiten und Löschfristen respektieren.
Transparente Gebühren und Interessenkonflikte
Wir legen Honorare, mögliche Zuwendungen und Prüfmechanismen offen, dokumentieren Empfehlungen nachvollziehbar und vermeiden Anreize, die deiner objektiven Entscheidung entgegenwirken könnten.
Monatliche Marktbriefings live
Unsere Experten erläutern die wichtigsten deutschen Marktereignisse, zeigen Chancen je Anlageklasse und beantworten Fragen, damit du Signale von Geräuschen unterscheiden und Entscheidungen konsequent an deinem Plan ausrichten kannst.
Kurse mit Umsetzungs-Checklisten
Jede Lerneinheit endet mit konkreten Aufgaben, Vorlagen und Kontrolllisten, die dir Struktur geben und deinen Fortschritt messbar machen, ohne dich mit unnötiger Theorie zu überfrachten.
Mitgliederforum mit Moderation
In einem sachlichen, moderierten Bereich teilst du Erfahrungen, erhältst Feedback und findest seriöse Quellen, sodass du von der Schwarmintelligenz profitierst, ohne in Meinungsrauschen zu geraten.
Portfoliokonstruktion und Risikomanagement
Wir definieren Zielallokationen, testen Szenarien, berücksichtigen Kosten, Steuereffekte und Liquidität, und etablieren klare Regeln für Anpassungen, damit dein Portfolio auch in deutschen Marktphasen robust bleibt.
Risikoprofil und Zielallokation
Wir messen Tragfähigkeit für Schwankungen, berücksichtigen Zeitziele und Einkommen, und leiten eine diversifizierte Allokation ab, die sich diszipliniert umsetzen und einfach überwachen lässt.
Kosten, Tracking und Liquidität
Wir optimieren Produktkosten, prüfen Tracking-Differenzen, Spreads und Handelsvolumen, damit deine Umsetzung effizient bleibt und du auch in stressigen Marktphasen handlungsfähig bist.
Regeln für Anpassungen
Wir definieren klare, vorab festgelegte Triggers, die emotionale Kurzschlussreaktionen verhindern, und dokumentieren Entscheidungen, damit Strategie und Verhalten konsistent bleiben.
Transparente Ergebnisse und Monitoring
Ein klar strukturiertes Reporting zeigt dir Zielerreichung, Abweichungen, Kosten und Steuern, ergänzt durch nachvollziehbare Erläuterungen, sodass du Fortschritt verstehst und Maßnahmen rechtzeitig nachschärfst.
- Ziel-Tracking und Alerts Unsere Kennzahlen zeigen, wie nah du an Meilensteinen bist, während Alerts bei relevanten Abweichungen auslösen und konkrete Handlungsvorschläge bieten, um Kurs zu halten.
- Leistungs- und Kostenreport Wir legen Renditequellen offen, zeigen Slippage, Gebühren und Steuereffekte, damit du weißt, was wirklich wirkt und wo Optimierung möglich ist, ohne Risiko unnötig zu erhöhen.
- Dokumentation und Nachvollziehbarkeit Alle Entscheidungen werden begründet, datiert und versioniert, damit du jederzeit prüfen kannst, warum etwas empfohlen wurde und welche Annahmen zugrunde lagen.